Vos renouvellements hypothécaires, relancés au bon moment

Du dossier fermé au portefeuille

À la clôture, le dossier devient une fiche de portefeuille : le nom du client, ses coordonnées et les conditions du prêt (prêteur, montant, taux, date de renouvellement). Les documents, eux, ne sont pas conservés. C’est cette fiche qui déclenche les suivis.

Les relances de renouvellement

Vous choisissez combien de jours avant l’échéance le client doit être relancé. Le message part de lui-même à la bonne date. Le renouvellement cesse de dépendre d’un rappel dans votre agenda ou d’un tableau à tenir à jour.

Les mouvements de taux : deux automatisations distinctes

Quand le taux directeur bouge au-delà du seuil que vous fixez, DeepFlow repère dans votre portefeuille les clients concernés. Il y a deux cas :

• La fixation du taux, pour vos clients à taux variable qui pourraient vouloir passer au taux fixe.
• Le bris de taux, pour vos clients qui gagneraient à briser leur terme afin de profiter de taux plus bas.

Ce sont des occasions liées aux variations de taux : le client entend parler de vous au moment précis où la question se pose.

Les anniversaires hypothécaires

Chaque année, à la date d’anniversaire du prêt, le client reçoit un message de votre part. C’est un point de contact simple, qui garde la relation en vie entre deux transactions.

La demande d’avis Google

À la clôture du dossier, le client reçoit une demande d’avis. Le lien ouvre directement la page d’avis : il n’a pas à vous chercher sur Google.

Vos clients restent vos clients

Les messages sont envoyés pour votre compte. Chaque message automatisé indique comment y mettre fin : il suffit de répondre STOP. Vos clients demeurent dans votre CRM. La fiche de portefeuille est conservée jusqu’à ce que vous, ou la personne concernée, en demandiez la suppression.

Les relances de renouvellement, les alertes de taux et les anniversaires hypothécaires sont offerts à partir du forfait La Croissance. Voir les forfaits.

Questions fréquentes

Combien de temps avant le renouvellement le client est-il relancé?

C’est vous qui choisissez le nombre de jours d’avance. Le message part automatiquement à la date prévue.

Que se passe-t-il quand le taux directeur change?

Si le mouvement dépasse le seuil que vous avez fixé, deux automatisations se déclenchent : une pour la fixation du taux chez vos clients à taux variable, une pour le bris de taux chez ceux qui pourraient profiter de taux plus bas.

Mes clients peuvent-ils cesser de recevoir les messages?

Oui. Chaque message automatisé indique comment y mettre fin : il suffit de répondre STOP à un message texte, ou d’en faire la demande au courtier.

Comment fonctionne la demande d’avis Google?

À la clôture du dossier, le client reçoit une demande d’avis dont le lien ouvre directement la page d’avis Google du courtier.