L’automatisation pour courtiers hypothécaires, étape par étape

Ce qui s’automatise, et ce qui ne s’automatise pas

Relancer un client pour un talon de paie, renommer des PDF, retaper un revenu dans trois systèmes, recalculer un ratio : ce sont des tâches à règles fixes, et un logiciel les fait bien. L’analyse du dossier, la recommandation au client et les décisions de conformité demandent votre jugement.

DeepFlow est bâti sur cette ligne de partage. Il classe, extrait, calcule et relance, puis vous signale les cas incertains. Vous gardez la décision.

1. Avant le rendez-vous : le lead arrive qualifié

Un assistant IA écrit à vos prospects par texto, pose les questions de qualification et réserve le rendez-vous. Un formulaire intelligent recueille le reste et produit une estimation de capacité d’emprunt. Chaque lead reçoit un score de potentiel sur 10.

L’assistant IA et la qualification des leads

2. La collecte : les documents se rassemblent seuls

Vos clients déposent leurs pièces dans un portail sécurisé, depuis leur téléphone. L’IA lit, vérifie et classe chaque document à son arrivée, puis relance le client pour les pièces manquantes.

La collecte de documents hypothécaires

3. L’analyse : des chiffres prêts à valider

Les revenus, les dettes et la mise de fonds sont extraits des documents. Les ratios ABD et ATD sont calculés selon la méthode de revenu que vous choisissez. Vous vous concentrez sur l’interprétation et le conseil, pas sur la saisie.

Le calcul ABD et ATD automatisé

4. La conformité : un dossier qui se monte en continu

Les pièces justificatives sont jointes au dossier à mesure, les échanges sont journalisés et les notes sont rédigées avec l’aide de l’IA. Le dossier est prêt à être soumis au cabinet.

Le dossier de conformité du courtier hypothécaire

5. Après le financement : le client revient au bon moment

DeepFlow surveille les taux et votre portefeuille : relances de renouvellement, alertes de bris de taux et de fixation du taux, anniversaires hypothécaires, demande d’avis Google à la clôture.

Le suivi des renouvellements hypothécaires

Les outils que vous utilisez déjà

DeepFlow n’est pas un CRM de plus. Il verse les données dans votre CRM et dans MortgageBOSS, sans ressaisie. Pas encore de CRM? Nous le configurons pour vous, en option.

L’intégration à votre CRM

La mise en service

Nous personnalisons votre formulaire, connectons vos systèmes, testons le tout et lançons. Vous n’avez rien à programmer. Comptez quelques jours, dont quelques minutes de votre temps pour connecter vos comptes.

Il n’y a pas d’engagement à long terme : la résiliation est possible en tout temps, avec un préavis de 30 jours. Les forfaits se distinguent par le nombre de nouveaux dossiers par mois et par les fonctions incluses.

Ce qu’en disent des courtiers

Questions fréquentes

L’automatisation remplace-t-elle le courtier hypothécaire?

Non. DeepFlow classe les documents, extrait les données et prépare les calculs. Les cas incertains vous sont signalés. Vous gardez la décision sur l’analyse, la recommandation et la conformité.

Dois-je changer de CRM pour utiliser DeepFlow?

Non. DeepFlow se connecte à votre CRM et à MortgageBOSS. Vos clients restent dans vos outils.

Combien de temps prend la mise en place?

Quelques jours. Nous personnalisons votre formulaire, connectons vos systèmes et testons le tout. Vous n’avez rien à programmer.

Mes données sont-elles en sécurité?

Elles sont chiffrées au repos et en transit. Elles ne sont jamais vendues ni utilisées pour entraîner des modèles d’IA. Une entente conforme à la Loi 25 est signée avec chaque courtier.